商业银行如何估算风险的大小?请帮忙给出正确答案和分析 谢谢！

正确答案：风险估价是衡量风险对银行经营活动影响的大小是整个风险管理过程中关重要一环。风险估价的方法主要有： (1)概率法。在大量的试验和统计观察中一定条件下某一随机事件相对出现的频率是一种客观存在这个频率就称为客观概率。人们对某一随机事件可能出现的频率所做的主观估计就称为主观概率。因此概率法可以分为客观概率法和主观概率法两种。 (2)统计估值法。统计估值法是利用统计得来的历史资料确定在不同经济条件下某种风险发生的概率；或是在不同风险损失程度下某种风险发生的概率。 (3)假设检验法。对未知参数的数值提出假设然后利用样本提供的信息来检验所提出的假设是否合理这种方法称为假设检验法。像统计估值法一样假设检验法适用于统计规律稳定、历史资料齐全的风险概率估计。 (4)回归分析法。回归分析法是通过找出间接风险因素与直接风险因素的函数关系来估计直接风险因素的方法。 (5)在险价值法。在险价值(VAR)指在正常的市场条件和给定的置信水平下金融参与者在给定的时间区间内的最大期望损失。在险价值法是一种利用概率论与数理统计来估计风险的方法。 (6)持续期法。持续期也称为久期是固定收入金融工具的所有预期现金流量的加权平均时间也可以理解为固定收益金融工具各期现金流量抵补最初投入的平均时间。商业银行通常使用经调整的有效持续期[持续期／(1+r)来度量利率风险。商业银行可以通过合理安排有效持续期缺口的规模大小进行资产负债管理。
风险估价是衡量风险对银行经营活动影响的大小,是整个风险管理过程中关重要一环。风险估价的方法主要有：(1)概率法。在大量的试验和统计观察中,一定条件下某一随机事件相对出现的频率是一种客观存在,这个频率就称为客观概率。人们对某一随机事件可能出现的频率所做的主观估计,就称为主观概率。因此概率法可以分为客观概率法和主观概率法两种。(2)统计估值法。统计估值法是利用统计得来的历史资料,确定在不同经济条件下,某种风险发生的概率；或是在不同风险损失程度下,某种风险发生的概率。(3)假设检验法。对未知参数的数值提出假设,然后利用样本提供的信息来检验所提出的假设是否合理,这种方法称为假设检验法。像统计估值法一样,假设检验法适用于统计规律稳定、历史资料齐全的风险概率估计。(4)回归分析法。回归分析法是通过找出间接风险因素与直接风险因素的函数关系来估计直接风险因素的方法。(5)在险价值法。在险价值(VAR)指在正常的市场条件和给定的置信水平下,金融参与者在给定的时间区间内的最大期望损失。在险价值法是一种利用概率论与数理统计来估计风险的方法。(6)持续期法。持续期也称为久期,是固定收入金融工具的所有预期现金流量的加权平均时间,也可以理解为固定收益金融工具各期现金流量抵补最初投入的平均时间。商业银行通常使用经调整的有效持续期[持续期／(1+r)来度量利率风险。商业银行可以通过合理安排有效持续期缺口的规模大小进行资产负债管理。